警惕！国内虚拟货币犯罪形势日趋严峻

介绍

近年来，越来越多的不法分子开始利用虚拟货币这一新生事物，实施洗钱、诈骗、盗窃、非法集资、恐怖主义等违法犯罪活动。 对此，我们要认清形势，加强防范意识，遇到此类情况要提高警惕，避免造成财产损失。

在数字经济的发展中，基于区块链技术的虚拟货币领域有着强劲的发展势头。 虚拟货币不依赖于黄金等实物属性，属于去中心化发行的范畴。 它的价值完全取决于用途、持有人的共识和市场状况。

在支付手段功能方面，虚拟货币具有持久、便捷、安全、匿名等优点。 然而，正是由于其去中心化、跨境转账方便、匿名性等特点，虚拟货币的追踪和监管难度也相应增加。 越来越多的不法分子开始利用这一新生事物进行洗钱、诈骗、盗窃、非法集资、恐怖主义等违法犯罪活动。 对此，我们要认清形势，加强防范意识，谨防被抓。

虚拟货币犯罪概述

目前，从全球范围来看，与虚拟货币相关的犯罪活动呈现多发趋势。 从相关领域的犯罪研究来看，涉及使用虚拟货币犯罪的主要类别、特征和核心问题如下图所示。

虚拟货币犯罪呈上升趋势

据中国裁判文书网统计，2018年，我国虚拟货币传销案件多达166起，2017年为94起； 2016年46起； 2015年10例； 2014年仅5例，近年来病例年均增长率超过100%。

2019年全球虚拟货币犯罪案件中，美国占28%，欧洲占24%，中国占18%。 与此同时，全球发生了1万多起虚拟货币黑客事件，我国发生了1000多起与虚拟货币相关的刑事案件。

据《2019年互联网诈骗趋势研究报告》显示，虚拟货币诈骗已成为金融诈骗的主流，造成人均损失超过13万元。

总体来看，近年来，我国各地涉虚拟货币刑事案件无论在种类、数量、涉案金额等方面均呈现增长趋势。

典型特征

2020年6月至发稿，全国各地警方破获的虚拟货币犯罪案件频频被媒体披露。 据不完全统计，案件总数近20起。对其中较为典型的15起大案要案进行统计分析后发现，具有作案地域分布广、虚拟货币种类多样、犯罪分子多元化等四大特点。方法，涉及的资金跨度巨大。

01.犯罪地域分布广泛

在这些刑事案件中，无论是作案还是侦破，其地域特征都呈现出分布在全国多个省市的特征，包括北京、上海、江苏、浙江、广东、湖南、陕西、安徽、河南、甘肃、黑龙江等等等，香港很多地方。 虽然这只是近期发生相关犯罪的地方，但“恶花遍地开花”的严峻形势更加明显。

02. 虚拟货币种类多样

从虚拟货币市场来看，比特币稳居“领头羊”角色。 截至发稿，一枚比特币价值约10.4万元人民币。 在针对比特币的案件中，不法分子通过制作勒索病毒进行黑客攻击、在暗网上出售公民个人信息、利用比特币ATM机漏洞等方式从事非法获取比特币的活动。 然而，越来越多的案件不仅涉及比特币，各种“山寨币”也因其巨大的市值和投资热情，成为不法分子新的目标。

典型案例一

8月，兰州市公安局安宁分局成功捣毁了一个利用虚假理财平台实施电信、网络诈骗的团伙。 受害人毛某报称，在自称“陈经理”的骗子“指导”下购买数字货币产品“Libra”后，被骗41.6万余元。

典型案例二

9月，西安高新区公安局抓获虚拟货币诈骗案相关嫌疑人。 该团伙此前曾在网络上发布虚拟货币BRTR的虚假信息，引诱群众购买。 短短一个月时间，诈骗金额高达500余万元。

03.作案方式多样化

统计发现，在此类虚拟货币案件中，不法分子最常使用的手法是诈骗，包括投资诈骗、电信诈骗、钓鱼诈骗等。 近期，随着DeFi（去中心化金融）智能合约市场火爆，涉及智能合约的诈骗案件也层出不穷。

此外，还有黑客、传销、洗钱、暗网等违法活动等犯罪手段。 值得注意的是，围绕虚拟货币的“首批”犯罪开始层出不穷。 在统计破获的案件中，如“比特币勒索病毒首案”、“虚拟货币黑客入侵首案”、“虚拟货币网络传销首案”、“智能合约犯罪首案”等走出了“井喷”爆发的局面。

典型案例一

7月，浙江温州瓯海警方破获了全国首例利用区块链“智能合约”的刑事案件。 2019年以来，该团伙利用虚假HT“智能合约”，非法获取受害人数万枚ETH，涉案金额逾亿元。

典型案例二

10月，江苏南通、启东两级公安机关联合破获一起公安部督办的特大制作利用勒索病毒破坏计算机信息系统实施网络勒索的案件。 作为国内首例比特币勒索病毒案，截至案发时，犯罪嫌疑人鞠某已作案200余起。 比特币非法获利超过500万元，受害人遍布全国。

04.涉案金额跨度巨大

在警方破获的案件中，“触目惊心”的是虚拟货币犯罪涉案金额之巨。 据统计，其跨度从数十万到数百亿不等。 其中，多数案件涉案金额在500万元以上。

典型案例一

7月，公安机关立案侦查“Plus Token Platform”网络传销案，先后将外逃的27名主要犯罪嫌疑人和案件主要成员82名全部抓获，彻底摧毁了这一大型跨国网络营销组织。 . 该案是公安机关侦破的首例以比特币等虚拟货币为交易媒介的网络传销案件。 涉及参与者超过200万，层级关系超过3000层，涉及的虚拟货币总价值超过400亿元。 .

典型案例二

8月，江苏省苏州市公安局破获一起针对虚拟货币的黑客犯罪案件比特币犯罪交易媒介，抓获多名犯罪嫌疑人。 犯罪嫌疑人专门采用黑客手段盗取账户密码和虚拟货币，并通过暗网联系专业洗钱和销售团伙套现，涉案金额3000余万元。

打击犯罪：“法”与“科技”的呼唤

目前，我国监管部门对虚拟货币的态度是坚决否定的比特币犯罪交易媒介，其发行定性为未经批准的非法公开融资。 2013年12月，央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》。 这是我国首次表态对虚拟货币的监管态度，以比特币为首的虚拟货币宏观反洗钱框架也已经启动。 形式。

2017年9月，央行会同七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求禁止各类虚拟货币发行、兑换等活动。 2018年8月，银保监会、中央网信办、公安部也发布风险提示，提醒社会公众谨防以“虚拟货币”、“区块链”名义进行的非法集资活动.

然而，随着公众意识的提高和观念的普及，涉及虚拟货币的犯罪活动在数量和规模上都在不断扩大。 原因不难发现：

一、我国虚拟货币相关法律监管体系的稳固性和全面性仍有待加强和拓展。

2、现有规范性文件中，没有围绕虚拟货币的各个层次进行具体的内容界定，虚拟货币的相关解释在现有法律体系中没有形成有效对应，其差异化特征没有得到充分体现。

3、打击和侦破虚拟货币犯罪的技术手段还处于初级阶段。 面对新的犯罪形势，能够有效辅助侦破此类案件，特别是侦查取证的创新技术还不成熟。

事实上，日本在虚拟货币的立法监管方面走在了前列。 2017年4月1日，日本《虚拟货币法》即《资金结算法修正案》正式实施。 与此同时，《资金结算法施行令》、《虚拟货币兑换业务内阁令》等相关法律法规也开始实施。 与此同时，日本金融厅发布了多项指导和解释，以配合这些法律的实施。 此外，围绕虚拟货币的应用，相关内容也延伸到其他法律方面，如《金融商品交易法》、《银行法》等。

由于虚拟货币运行在区块链网络上，具有去中心化和加密的特点。 对侦查技术提出更高要求。 这样的情况也对区块链安全行业监管技术研发能力提出了新的挑战。

因此，我国正在建设与虚拟货币相关的法律体系，形成有效的监管机制； 通过技术研发，相关行业推出了能够有效打击虚拟货币犯罪、协助侦破各类案件、遏制犯罪行为蔓延的技术手段。 显得尤为重要和紧迫。

此外，面对当前形势，投资者应加强自身防范意识，提高警惕，不要轻信“一夜暴富”“高回报”等虚假宣传，理性看待虚拟货币的价值，远离各种虚拟货币诈骗、非法集资、传销等非法活动，避免经济损失。

结尾