比特币免费交易时代结束 三大交易所恢复提现

三大交易所恢复提现，停止杠杆资金，改为收取交易手续费

利好消息刺激比特币突破2万元，中国交易量跌至全球第三

■IT时报记者 吴雨欣

比特币再次成为热门。 过去几个月，比特币的市场价格还在6000-8000元之间波动。 自6月1日以来，连续数日上涨。 6月6日，比特币价格创历史新高，突破2万元。

比特币的崛起源于国内三大比特币交易所恢复提现的消息。 此前，央行约谈核查了国内多家虚拟货币交易平台。 投资者的比特币已被冻结在他们的账户中。 四个月。

“比特币市场的投机行为应该得到遏制，监管加强后，国内比特币市场更加理性。”业内人士表示。 中国的比特币交易量一度甚至占据了全球80%以上的市场份额。 跌至第三位，日韩市场成为新秀。 截至6月5日，中国比特币交易量仅占全球的16.8%。

反洗钱系统升级

5月31日起，国内三大比特币交易平台火币网、OKCoin和比特币中国相继发布公告，恢复比特币提现服务比特币提现不了是诈骗吗，但仍存在数量限制。 OKCoin处于试运营阶段，每日提现最多20个比特币和200个莱特币，火币网每天单笔交易限额50笔。

比特币自2009年诞生以来就备受关注，它源于一套特殊的计算算法。 系统中的比特币总数固定为 2100 万个。 每一枚硬币都是由计算机依靠计算能力从系统中“挖掘”出来的。 ，任何一台联网的电脑都可以进行点对点的比特币转账，资金的流动只依赖于网络，不需要经过银行等第三方机构。 去中心化、匿名性、难以溯源等特点，使比特币成为部分不法分子的洗钱渠道。

林军（化名）是一名场外交易员。 “通信诈骗团伙会用比特币洗钱，我们在卖币的时候损失惨重，数百万账户被冻结。” 林军告诉《IT时报》记者，当买家联系林军购买比特币时，已经有受害人通过通讯或网络等方式被骗，要求受害人向林军付款。林军收到货款后，他将比特币转移给买家。 当受害人意识到自己被骗并报警时，警方只能根据转账记录找到林俊，却很难找到买家。

在这种情况下，林俊和被骗者都是受害者。

利用比特币洗钱的方式多种多样，通信诈骗只是其中一种方式。 今年1月，在央行进场检查多个交易平台后，火币和OKCoin联合宣布无限期暂停所有比特币提现，理由是“防范和打击比特币洗钱、兑换外币、传销”计划。” 及其他违法行为。”

“所有交易用户必须进行实名认证，提币用户必须进行视频认证，未实名认证的股票用户不能进行任何操作。” 火币网工作人员告诉《IT时报》记者，平台升级反洗钱系统后，除了完善用户身份重新识别机制外，平台还会对异常和可疑交易进行收集和监控，要求用户提供补充材料，永久存档查验，建立专门的反洗钱审查制度和黑名单制度。 除了视频验证，OKCoin还将用户的身份证号码和姓名与公民信息数据库进行比对验证，筛选出可疑用户，并要求可疑用户提供地址、资金来源和资产证明。

取消杠杆配置

对于比特币投资者来说，增加实名认证和视频认证并不难。 困难在于交易所已经停止杠杆资金配置。 今年1月，经央行约谈和现场检查，比特币中国被指超范围经营，违规开展资金配置业务。 波动，未按规定建立相关的反洗钱内部控制制度。

过去，资金配置几乎是比特币交易所的一项常见业务。 杠杆倍数大多在3-5倍之间，平台收取0.1-0.5%的手续费。 一些平台的杠杆倍数达到20倍甚至更高。 当比特币跌幅过大，一旦亏损超过本金，投机者很容易平仓。 此外，由于提供杠杆融资、免手续费、24/7全天候服务，中国的比特币交易量早已遥遥领先于世界。 如果交易所本身不公开透明，就很难保障投资者的权益。

“我用过5次，用过20次，20次的时候稍微大一点的波动就会爆仓，现在没有杠杆了，不用担心行情了，多了更轻松。” 一位比特币投资者告诉《IT时报》记者。

火币网回应《IT时报》记者称，已调整手续费率，停止杠杆服务，抑制炒作。 据了解，比特币中国和OKCoin均已停止相关杠杆业务，三大平台推出交易金额0.2%的交易服务费，国内比特币交易免费时代也宣告结束。

日韩：50倍杠杆融资启动

“虽然交易所恢复提现的消息刺激了中国的比特币市场，但正在蓄势待发的是日本和韩国。” 比特币投资管理专家孙泽宇告诉《IT时报》记者，日本的移动支付不发达。 在承认比特币的法定货币地位后，日本商店和电子商务公司开始推动接受比特币支付，散户投资者涌入虚拟货币市场。 不过韩国目前局势不稳定，人们担心韩元贬值，黄金也拿不出来。 一些退休人员有足够的资金并开始投资比特币。 林俊还告诉记者，一些圈内投资者开始与日韩当地的朋友合作炒币。 与国内禁止杠杆融资的情况不同，日本散户以50-100倍杠杆投资比特币。

日本散户对比特币的热情源于政府的相关政策。 去年 5 月，日本立法机构通过了一项法案，旨在允许日本金融监管机构 (FSA) 监管比特币和虚拟货币交易。 ，而日本最大的银行三菱日联银行 (MUFG) 计划将其信用卡部门转变为数字货币管理平台。

OKCoin分析师认为，这些举措正在推高比特币在日本的流通状况，也可能是导致比特币追涨的因素之一。 在日本对比特币投资热情的带动下，不少韩国投资者也纷纷押注比特币。 目前，日本和韩国占全球比特币交易市场份额的48.6%。

截至 2017 年 3 月底，日本约有 4500 家商店支持比特币结算。 “比特币作为货币最大的问题是币值不稳定，当地人用它来支付，差价和风险自己承担，前提是交易双方同意。” 中央财经大学金融学院教授应占宇告诉IT时报记者。

根据火币网向《IT时报》记者提供的调研数据，截至6月5日，以日元计价的比特币交易量排名第一，占比30.8%； 其次是美元，占比30.6%； 三是占比16.8%。 根据CryptoCompare网站的数据，日韩市场的比特币价格比全球平均价格高出300多美元。

迫切需要“沙盒”监管

国内投资者再次看好比特币。 一是由于交易所重新退出。 二是有消息称，央行正在制定针对性的管理措施，预计本月出台。 管理措施主要有两个方向。 第一个是关于比特币交易平台的管理； 二是关于比特币平台的反洗钱规定。 如果近期央行真的出台新规，意味着央行对比特币市场的监管力度将大大加快。 不过，从目前的情况来看，管理措施的出台很可能会推迟。

“首先要明确比特币是不是数字货币，其次要自己承担风险。为了配合金融科技的发展，央行也在研究数字货币，但数字货币不同来自人民币，人民币有《中华人民共和国人民币保护法》，官方认可，有防伪标识，技术上可以通过银行金融系统。如何保证数字货币的安全让公众接受某种符号作为货币仍然是一个问题，不管这个符号叫比特币还是XX币。” 应占宇告诉《IT时报》记者。

2013年，央行等五部委就比特币表态，发布《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是真正意义上的货币，而是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。 普通人有参与的自由，风险自负。

尽管比特币成为支付手段的路被堵死，但业内人士仍在讨论其能否作为数字货币以及后续的监管。 据媒体报道，近日比特币提现不了是诈骗吗，央行科技司副司长、数字货币研究所所长姚前提出，将比特币定义为“准数字货币”更为准确。 名义上是“币”，但本质上是一种非货币数字资产。 对于监管模式，姚谦认为可以采用基于观察的“沙盒监管”模式。 所谓沙盒，就是提供一个真实市场的“缩小版”和监管环境的“宽松版”，让金融科技初创企业在保护消费者的前提下，有序运营创新产品和服务'权益。