外汇局罚款3000万元，整顿购汇乱象，最高罚款181万元

构建交易背景逃汇、个人非法买卖外汇、非法向境外转移资金……近日，国家外汇管理局通报25起外汇违规典型案例，共计3385.54万元罚款和没收。严厉处罚的背后，体现了外汇管理部门加强监管、整顿市场乱象、有效防范外汇市场风险、维护金融外汇市场稳定的决心。

日前，国家外汇管理局通报了25起典型的外汇违法案件，严厉查处企业以虚构贸易背景逃汇、个人非法买卖外汇、银行纵容虚假交易等行为。 @>540,000 元人民币。

企业虚构交易逃汇，严监管严惩

外汇交易的真实性和合法性是外汇管理的基本要求，但总有不法企业经常试图构建交易背景以逃避外汇，从而导致外汇非法流出并造成跨境资金流动风险。

报告显示，2015年7月至9月，捷汇通（天津）贸易有限公司虚构采购合同，虚构进口贸易，以“预付款”名义支付4.825.78万美元，造成超额汇款资金大量非法流出。根据《外汇管理条例》，该公司被罚款606万元，成为本次通报中罚款最高的公司。

在本次举​​报的案例中，有不止一家公司在贸易中虚设外汇。日照天桥、三金石化、远杰商贸等6家企业通过虚构转口贸易逃汇，累计非法套汇近8000万美元。外流也会受到监管当局的重罚。

专家介绍，转口贸易具有两端的特点，资金流在国内流通，而货物流直接在国外交易，无需进关。此类贸易不会有报关单等证明，需要通过提单或仓单等商业文件证明贸易背景的真实性。因此，一些不法企业利用伪造、变造的虚假单证，编造转口贸易办理结汇或骗取贸易融资，非法转移境外。

相关管理人员表示，为提高贸易便利化水平，外汇局不断简化审核文件要求，但简化文件并不意味着放弃真实性审核。真实的贸易资金收付必须有真实的货流和资金流，否则将受到严惩。

个人非法转移资金，监管细节宣示责任

我国对个人有真实合法需求的经常项目下个人购汇不设限制。但近年来，个人非法买卖外汇、非法向境外转移资金等违法行为时有发生。多人违规购买境外投资保险、购买境外房屋等，迫使外汇管理部门进一步细化个人购付汇申报内容，加强真实性审核，加大对个人违法行为的打击力度法律法规。

报告显示，2014年9月至2015年9月，朱某为逃避监管，通过地下钱庄兑换了1.291.40,000港币，转入境内人民币账户，涉及金额为1034.74万元人民币，构成非法外汇交易，被罚款36万元人民币。

非法转移资金的个人不仅面临罚款，有时还面临监禁。外汇局通报，2013年10月至2015年11月，陈某等4人以本人及亲友名义，申请银行卡100余张，在澳门提取港币现钞，私下出售到当地商人或赌场。涉案金额为4.76亿元人民币。陈某等四人不仅被罚款30万元，还因非法经营罪被判处3至5年有期徒刑。

本次通报的9起个人案件中，有6人通过地下钱庄非法买卖外汇，最高罚款181万元。

个别违规行为往往具有明显的羊群效应，如果不严惩，就会带来风险。 2017年初，在不改变现行法律要求的基础上，国家外汇管理局进一步细化个人购付汇申报内容，强化银行的真实性验证责任，进一步明确规则和相应的法律责任。个人购付汇需遵循。

相关管理部门人士表示，已确认分拆购汇、办理可疑结售汇交易，或被列入个人结售汇“观察名单”管理的个人，意味着他们将在两年内不再有权获得 50,000 美元。个人便利的外汇额度。

银行因不良“通行证”责令停止相关业务

银行作为跨境资金流动的重要渠道，要管好“关卡”。但在利益面前，部分银行控制不严，内控缺失，真实性审计职责不落实。

报告显示，2016年5月至7月，宁波银行上海张江支行提交的海运提单均为复印件，收货人名称与公司不一致，无法证明公司拥有相关的货物权利和真正的再出口。在贸易背景的情况下，公司未对转口贸易及单证的真实性和合理性进行尽职调查，为企业办理转口贸易付汇4笔，合计金额9.217.690,000美元。监管部门不仅对该支行处以100万元的罚款，还责令其停止对外售汇一年。

通知中，宁波银行、重庆农商银行、恒丰银行等银行的分行被“点名”处罚。这些机构有的在未核实真实性的情况下向企业提供虚假单证和重复使用单证，有的为企业办理虚假转口贸易购汇，配合企业非法套利，有的为企业办理虚假贸易融资......

此外，部分银行分行的负责人和员工通过个人分拆直接参与购付汇。民生银行三亚分行16名工作人员借出个人购汇额度，帮助该行行长王某等朋友向境外账户购汇，共办理购汇18笔，金额为美国$81.080,000。处100万元罚款，暂停私人售汇业务一年，对银行负责人王某处以50万元罚款，并追究相关责任人的责任。

相关管理部门人士表示，目前部分银行存在重业绩轻合规、重资金风险轻政策风险等问题，真实性审查无用。银行作为跨境资金流动的“把关人”，应正确处理自身利益与外汇合规的关系，认真落实“业务发展原则”要求，进一步提高外汇业务合规水平。

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